这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
月初做好预算，分为几部分支出，例如一部分用于日常消费（日用品，饮食，教育等），一部分作为投资（股票，基金等），一部分备用(例如放入支付宝以防不时之需)，比例因人而异;月末则加以核算，总结合理及不合理支出，同时为下学预算做准备。支付宝里的记账本是个不错的选择。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
月初做好预算，分为几部分支出，例如一部分用于日常消费（日用品，饮食，教育等），一部分作为投资（股票，基金等），一部分备用(例如放入支付宝以防不时之需)，比例因人而异;月末则加以核算，总结合理及不合理支出，同时为下学预算做准备。支付宝里的记账本是个不错的选择。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
选择北欧日本极简风格，五金件电线等基础件品质好一些即可
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
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家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
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第3刚性需求规划50%
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这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
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刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
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这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
对于色解唐诗，闹着玩儿的余秀华没认真，诗人们倒是认真了。
关注余秀华的人，基本上都是喜欢诗歌，或者文学的人，也许是写诗的人更容易敏感，所以余秀华的诗和行为在诗歌界引起了极大的反响，除了少数推崇和欣赏的人之外，还是痛骂者多一些，因为余秀华颠覆了文学者理想中的诗人印象。
对于余秀华的色解唐诗，我感觉很多人有点过于较真了，说实话，余秀华的所谓色解其实就是一种调侃和无厘头，我想余秀华心里肯定也知道，唐诗所表现的意境肯定不是她色解的那样。如果说，色解唐诗就是余秀华的真实表达，那么以她的鉴赏力和文学修养，显然是写不出好的诗歌。
不管反对者有多看不起余秀华，不管诋毁的声音有多大，我们都得必须承认，余秀华的一些诗歌水平还是很高的，我还是建议大家不要只停留在去睡你和色解唐诗这些无聊的东西上来，多去关注一下她用心写的那些诗歌。
文人相轻，这是迂腐的老毛病了。文坛里向来流行当面吹捧，背后捅刀，都有一种“老子写的就是好，其它人写的就是渣”的自信，自己得不到认可就喜欢埋怨读者不懂，怨恨别人有眼不识金镶玉。所以有很多文人，都容易从自信自负走到自大。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
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刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
月初做好预算，分为几部分支出，例如一部分用于日常消费（日用品，饮食，教育等），一部分作为投资（股票，基金等），一部分备用(例如放入支付宝以防不时之需)，比例因人而异;月末则加以核算，总结合理及不合理支出，同时为下学预算做准备。支付宝里的记账本是个不错的选择。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
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刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
选择北欧日本极简风格，五金件电线等基础件品质好一些即可
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
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刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
对于色解唐诗，闹着玩儿的余秀华没认真，诗人们倒是认真了。
关注余秀华的人，基本上都是喜欢诗歌，或者文学的人，也许是写诗的人更容易敏感，所以余秀华的诗和行为在诗歌界引起了极大的反响，除了少数推崇和欣赏的人之外，还是痛骂者多一些，因为余秀华颠覆了文学者理想中的诗人印象。
对于余秀华的色解唐诗，我感觉很多人有点过于较真了，说实话，余秀华的所谓色解其实就是一种调侃和无厘头，我想余秀华心里肯定也知道，唐诗所表现的意境肯定不是她色解的那样。如果说，色解唐诗就是余秀华的真实表达，那么以她的鉴赏力和文学修养，显然是写不出好的诗歌。
不管反对者有多看不起余秀华，不管诋毁的声音有多大，我们都得必须承认，余秀华的一些诗歌水平还是很高的，我还是建议大家不要只停留在去睡你和色解唐诗这些无聊的东西上来，多去关注一下她用心写的那些诗歌。
文人相轻，这是迂腐的老毛病了。文坛里向来流行当面吹捧，背后捅刀，都有一种“老子写的就是好，其它人写的就是渣”的自信，自己得不到认可就喜欢埋怨读者不懂，怨恨别人有眼不识金镶玉。所以有很多文人，都容易从自信自负走到自大。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
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过去的十年间，金元足球为中超开启了新大门，可以说大牌球星云集，广州恒大、北京国安、上海上港、上海申花等等数只球队都或多或少的引进了好多世界级强队中或当红或过气的大牌球星，吸引这些球星来中超联赛踢球的原因，无疑就是金钱。
若论其中最成功的，当属广州恒大俱乐部了，毕竟在十年间，取得8次联赛冠军，更是两次夺得亚冠联赛冠军，现在亚洲俱乐部赛事的最高领奖台上，这是中国俱乐部史无前例的成绩了。
当然，金元足球带来荣誉的同时，也造成了负面的影响，球星在一只球队中长期霸占着关键位置，使得国产球员无球可踢，年青球员更是难以获得出场机会，得不到锻炼，如今国足的后继无人，大家有目共睹。另外许多俱乐部也早已经不堪重负，欠薪、解散。
值得一提的是山东鲁能，一直坚持自己的青训事业，在其他球队大搞金元足球的同时，山东鲁能泰山还能够不断涌现出自己青训出品的优秀球员，为各级国家队以及中超、中甲、中乙各级球队输送了许多优秀的人才。
随着足协限薪令的发布，众多大牌球星选择了出走，宣布金元足球时代的结束，未来我国还是要大力发展自己的青训事业，让更多的年轻人有球可踢，国足才有希望。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
月初做好预算，分为几部分支出，例如一部分用于日常消费（日用品，饮食，教育等），一部分作为投资（股票，基金等），一部分备用(例如放入支付宝以防不时之需)，比例因人而异;月末则加以核算，总结合理及不合理支出，同时为下学预算做准备。支付宝里的记账本是个不错的选择。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
选择北欧日本极简风格，五金件电线等基础件品质好一些即可
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
对于色解唐诗，闹着玩儿的余秀华没认真，诗人们倒是认真了。
关注余秀华的人，基本上都是喜欢诗歌，或者文学的人，也许是写诗的人更容易敏感，所以余秀华的诗和行为在诗歌界引起了极大的反响，除了少数推崇和欣赏的人之外，还是痛骂者多一些，因为余秀华颠覆了文学者理想中的诗人印象。
对于余秀华的色解唐诗，我感觉很多人有点过于较真了，说实话，余秀华的所谓色解其实就是一种调侃和无厘头，我想余秀华心里肯定也知道，唐诗所表现的意境肯定不是她色解的那样。如果说，色解唐诗就是余秀华的真实表达，那么以她的鉴赏力和文学修养，显然是写不出好的诗歌。
不管反对者有多看不起余秀华，不管诋毁的声音有多大，我们都得必须承认，余秀华的一些诗歌水平还是很高的，我还是建议大家不要只停留在去睡你和色解唐诗这些无聊的东西上来，多去关注一下她用心写的那些诗歌。
文人相轻，这是迂腐的老毛病了。文坛里向来流行当面吹捧，背后捅刀，都有一种“老子写的就是好，其它人写的就是渣”的自信，自己得不到认可就喜欢埋怨读者不懂，怨恨别人有眼不识金镶玉。所以有很多文人，都容易从自信自负走到自大。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
过去的十年间，金元足球为中超开启了新大门，可以说大牌球星云集，广州恒大、北京国安、上海上港、上海申花等等数只球队都或多或少的引进了好多世界级强队中或当红或过气的大牌球星，吸引这些球星来中超联赛踢球的原因，无疑就是金钱。
若论其中最成功的，当属广州恒大俱乐部了，毕竟在十年间，取得8次联赛冠军，更是两次夺得亚冠联赛冠军，现在亚洲俱乐部赛事的最高领奖台上，这是中国俱乐部史无前例的成绩了。
当然，金元足球带来荣誉的同时，也造成了负面的影响，球星在一只球队中长期霸占着关键位置，使得国产球员无球可踢，年青球员更是难以获得出场机会，得不到锻炼，如今国足的后继无人，大家有目共睹。另外许多俱乐部也早已经不堪重负，欠薪、解散。
值得一提的是山东鲁能，一直坚持自己的青训事业，在其他球队大搞金元足球的同时，山东鲁能泰山还能够不断涌现出自己青训出品的优秀球员，为各级国家队以及中超、中甲、中乙各级球队输送了许多优秀的人才。
随着足协限薪令的发布，众多大牌球星选择了出走，宣布金元足球时代的结束，未来我国还是要大力发展自己的青训事业，让更多的年轻人有球可踢，国足才有希望。
这个问题我可以回答一下。根据我从业金融工作好多年。一直从事规划家庭资产的合理分配。言外之意就是让我们挣得每一分钱都用到刀刃上。首先要满足基本的生活需求，吃喝拉撒，衣食住行玩儿。每年年收入的10%。
再有要满足自己的刚需，举个例子，很多人认为买房子是刚需。其实则不然。如今租房的权利也跟买房一样的。如果能够签订一个长期的租房合同，买房子其实不是刚需。真正的刚需其实是吃饭，养老，子女教育（不要孩子也不是刚需），父母赡养（父母有钱也不是），反正大多数人都是这样的。那么如何让你的每一分钱都用在刀刃上呢？最主要你要做好计划。比如说你今年30岁。60岁想退休。你要制定好你60岁退休之后的养老水平。假如说你要每个月花1万块钱作为养老。那么按照平均寿命，你可能会活到80岁！那20年你需要240万。那你从30岁到60岁，有30年的时间。每年存8万块钱就可以了。如果你存这个钱一定要在安全的基础上做一定的理财。你再计算一下你的收益，可能一年都不到8万。当然了，随着你的收入不断提高。你以后的养老需求也会不断提高。那么可以适当增加一些养老预算。同样子女教育从0岁开始到18岁。你为孩子生活支出做一些储备，为孩子以后上大学做一些储备。
总之为了解决刚性需求，你需要拿出你年收入的50%以上，进行刚性需求的储备。
那么刚需解决完了，咱们再看一下投资。
家庭资产的25%作为，投资基金。即使投资失败，也不影响刚性需求的储备和基本的生活支出。挣了那就提高自己的生活水平。
还有一个，我们称之为保险规划。如果没有保险规划，那么我们的基本生活支出规划，还有刚性需求规划，还有投资储备金，会在意外或者重大疾病面前，受到严重影响。我认为应该拿出10~15%进行保险规划，来保护家庭所有资产。否则遇到意外或者重大疾病，其他的规划资产全会大幅减小甚至清零。
我再总结一下。
第1基本的生活支出10-15%左右。
第2保险规划10-15%左右。
第3刚性需求规划50%
第4投资资金25%
主要是让每一分钱做到专款专用。
刚性需求的资金在遇到，欲望需求的时候很可能会受到影响，这个时候我们一定要有自制力，或者通过一些教育金或者是养老金进行强制储蓄和投资！再有就是要确保做理财或者投资的时候的绝对收益。千万不要对预期收益和阶段性收益抱有太大的希望，什么叫绝对收益就是长期稳定的收益。
谢谢邀请！现在对孩子的教育越来越早，兴趣班也越来越多，费用方面也在越来越多。在早期可以多让孩子参加一些体验课程，让孩子自己选择两到三种兴趣班，在成长过程中慢慢深入学习，最终能在一种上有优秀的表现就行了，一个特长，两个爱好。教育方面看孩子自己，自身学习效率高，成绩好，可以相对在补课方面放松一点。如果不理想，就针对性的补课，建议补一到两门相对差的学科，经济压力小一些，孩子自主时间也多一点